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Effektives Liquiditätsmanagement: Mit vorausschauender Planung zum Unternehmenserfolg
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Sicherheit und Transparenz dank Cash Management
Eine stabile Liquidität erhöht die Glaubwürdigkeit des Unternehmens und das Vertrauen bei Lieferanten, Geschäftspartnern, Mitarbeitenden und Kunden. Die Liquiditätsplanung bietet eine transparente Übersicht über die aktuelle Finanzlage und prognostiziert anhand der Gegenüberstellung von zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben die liquiden Mittel in der Zukunft. So wird ersichtlich, ob das Unternehmen in absehbarer Zeit zahlungsfähig bleibt oder ob eine Kreditaufnahme nötig ist. Die Liquiditätsplanung agiert als «Frühwarnsystem» für allfällige Zahlungsengpässe, ermöglicht fundierte finanzielle Entscheidungen und sorgt für Sicherheit und Transparenz.
Eine Wirtschaftsstudie von Provida (2018) zeigt, dass die Überwachung der Liquidität als wichtigste Führungsaufgabe betrachtet wird. Allerdings wenden lediglich 1 von 5 befragten KMU einen Finanzplan und Liquiditätsplan in der Praxis an.
Auf Erfolgskurs mit der Abacus Liquiditätsplanung
Die Abacus Liquiditätsplanung visualisiert die flüssigen Mittel des Unternehmens aus der Vergangenheit bis heute und prognostiziert sie in der Zukunft. Sie basiert auf den Daten aus dem Abacus E-Banking. Die Prognose setzt sich aus den erwarteten Geldflüssen aus der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung zusammen. Die Software berücksichtigt das vergangene Zahlungsverhalten der Debitoren sowie die Zahlungsfristen. Investitionen, Annahmen oder andere ausserordentliche Zu- und Abflüsse können manuell eingetragen werden und werden zum jeweiligen Zeitpunkt berücksichtigt. In vielen Unternehmen bewirken die Lohn- und Sozialkosten den grössten negativen Cashflow. Auch diese Geldflüsse sind in der Abacus Liquiditätsplanung eingeplant und somit in den Auswertungen enthalten.
Übersichtliche Visualisierung und unkompliziertes Teilen
Dem Treasurer, Chief Financial Officer oder User der Liquiditätsplanung stehen mit dem Visualisierungs- und Analyse-Tool Abacus Data Analyzer die vergangenen, aktuellen und zukünftigen Cash-Bestände grafisch auf einem übersichtlichen Dashboard zur Verfügung. Saldoverlauf und Kreditlimite sind auf einen Blick ersichtlich. Die Saldoveränderung pro Tag ist anhand einer tabellarischen Auflistung der Bewegungen nachvollziehbar. Hilfreiche Filtermöglichkeiten erlauben zudem die Eingrenzung auf das Institut, Bankkonto, Zeitraum und die Datenquelle. Mit DeepV lassen sich das Dashboard und die Auswertung sicher teilen und unkompliziert austauschen.
Hier erfahren Sie mehr über die Abacus Liquiditätsplanung.
Datenquellen der Abacus Liquiditätsplanung
Die Liquiditätsplanung basiert auf Daten aus dem Electronic Banking sowie aus Ein- und Auszahlungen aus der Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung, wobei das Zahlungsverhalten und die Zahlungsfristen mitberücksichtigt werden. Ebenso werden Lohnzahlungen, Investitionen, Darlehen und Kredite in die Liquiditätsplanung einbezogen. Die Übersicht über die liquiden Mittel wird mittels Abacus Data Analyzer ansprechend visualisiert und kann mit DeepV sicher geteilt werden.
https://finanzwesen-2023.events.abacus.ch/
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