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Une gestion efficace des liquidités : le succès de l'entreprise grâce à la planification prévisionnelle
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Sécurité et transparence grâce à la gestion de trésorerie
La stabilité des liquidités augmente la crédibilité de l'entreprise et inspire confiance aux fournisseurs, aux partenaires commerciaux, aux collaborateurs ainsi qu'aux clients. La planification des liquidités offre un aperçu transparent de la situation financière courante et anticipe les liquidités futures en comparant re-cettes et dépenses prévues. Cela permet de déterminer si l'entreprise restera solvable dans un avenir proche ou si un emprunt sera nécessaire. La planification des liquidités agit comme un "système d'alerte rapide" en cas d'éventuelles difficultés de paiement. Elle permet de prendre des décisions financières en connaissance de cause, garantissant ainsi la sécurité et la transparence de l'entreprise.
Selon une étude économique réalisée par Provida (2018), la surveillance des liquidités est considérée comme la fonction de management la plus importante. Pourtant, dans la pratique seule une PME interro-gée sur cinq utilise un plan financier et un plan de liquidités.
Sur la voie du succès grâce à la planification des liquidités d'Abacus
La planification des liquidités Abacus met en évidence les liquidités de l'entreprise passées ou pré-sentes, tout en permettant de faire des pronostics pour l'avenir. Elle s'appuie sur les données de l'e-banking Abacus en utilisant les informations de la comptabilité des créanciers et des débiteurs pour établir des prévisions précises des flux financiers. Le logiciel prend en compte les habitudes de paie-ment passées des débiteurs ainsi que les délais de paiement. Les investissements, les acceptations ou autres entrées et sorties extraordinaires peuvent être saisis manuellement et sont pris en compte au mo-ment respectif. Dans de nombreuses entreprises, les charges salariales et sociales génèrent une grande partie du cash-flow négatif. Ces flux de trésorerie sont également intégrés dans la planification des liqui-dités d'Abacus et figurent donc dans les extraits.
Une visualisation claire et un partage facile
Avec l'outil de visualisation et d'analyse Abacus Data Analyzer, les positions de trésorerie courantes, passées et futures sont présentées sous forme graphique sur un tableau de bord. Cela permet au tréso-rier, au Chief Financial Officer ou à d'autres utilisateurs de planifier plus facilement la gestion des liquidi-tés. Le solde et la limite de crédit sont visibles en un coup d'œil. La fluctuation journalière du solde ap-paraît dans un tableau qui répertorie tous les mouvements. Des options de filtrage offrent la possibilité de choisir l'établissement, le compte bancaire, la période ou la source des données. Avec DeepV, le tableau de bord et les évaluations peuvent être partagés en toute sécurité et échangés facilement.
Découvrez la planification des liquidités d'Abacus ici.
Source de données du logiciel de gestion Abacus
La planification des liquidités se base sur les données de l'Electronic Banking ainsi que sur les encais-sements et les paiements de la comptabilité des débiteurs et des créanciers, en tenant compte des habi-tudes et des délais de paiement. Les paiements de salaires, les investissements, les prêts et les crédits sont également inclus dans la planification des liquidités. Grâce à Abacus Data Analyzer, l'aperçu des liquidités est présenté de manière attrayante et peut être partagé en toute sécurité via DeepV.