Préparatifs pour votre passage du Credit Suisse à UBS
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Quelles sont les prochaines étapes ?
Afin de garantir une parfaite transition, nous vous prions d'aborder les points suivants avec vos partenaires logiciels et les responsables du trafic des paiements :
- Pour l'échange de fichiers de paiement ou d'extraits de compte avec UBS, vos formats de fichiers (pain, camt) doivent être compatibles avec les spécifications techniques d'UBS. Il est donc important de vérifier le format de vos fichiers. Vous pouvez le faire dès à présent sur la plateforme de test UBS ISO à l'adresse suivante : https://www.ubs.com/ch/fr/corporates/payment-solutions/payments/iso-20022/test-platform.html
- Lors de la migration, les anciens numéros de compte et IBAN du Credit Suisse ne peuvent pas être repris, car la longueur et la structure des numéros de compte du Credit Suisse et d'UBS sont différentes. Cela signifie que vous recevrez de nouveaux numéros de compte et IBAN en 2025. Nous vous communiquerons en temps utile les nouveaux numéros de compte et IBAN UBS.
Nous travaillons à une solution pour qu'à l'avenir, les paiements entrants sur un IBAN ou un numéro de compte du Credit Suisse soient automatiquement crédités sur vos comptes avec IBAN, respectivement numéro de compte d'UBS pendant une période de transition.
Formats de fichiers UBS
Toutes les versions d'Abacus activement supportées soutiennent les formats de fichiers pour l'échange de fichiers de paiement ou d'extraits de compte avec UBS. Il faut veiller à ce que la version 2019 des formats de fichiers ISO 20022 soit livrée au plus tard à partir de novembre 2026 ; jusqu'à cette date, la version actuelle 2009 est soutenue. Plus d'informations sur les versions ISO 20022 sont disponibles dans cet article.
Migration de l'IBAN
Aucun numéro de compte ou IBAN du Credit Suisse ne peut être repris. UBS informe ses clients de ses nouveaux numéros de compte et IBAN. Les contrats EBICS sont également concernés.
Mesures à prendre pour la clientèle Abacus
Les nouveaux numéros de compte et IBAN envoyés par UBS aux clients doivent être saisis dans Abacus. Cela concerne les numéros de compte et les IBAN qui sont utilisés pour les paiements entrants et sortants. S'il n'existe pas encore de contrat EBICS, celui-ci doit également être commandé auprès d'UBS et être installé. Si vous n'utilisez pas d'interface comme EBICS (Abacus Electronic Banking), vous pouvez continuer à télécharger vos fichiers manuellement dans l'UBS E-Banking.
Des informations sur la mise en place d'une connexion EBICS sont disponibles dans les documents sur les nouveautés de la version 2023. La configuration est effectuée dans le programme E511 ou dans le programme E512 à partir de la version 2025.
Adaptations pour les paiements sortants
Pour les paiements sortants, le lieu de paiement entreprise est utilisé à plusieurs endroits et peut être remplacé. Les étapes suivantes sont à effectuer pour un nouveau numéro de compte :
Application Electronic Banking
- E412 : créer un nouveau lieu de paiement entreprise et, le cas échéant, un compte COFI pour le nouveau numéro de compte UBS.
- E512 : commander le contrat EBICS, l'installer et le relier au nouveau lieu de paiement entreprise. Cette étape n'est pas nécessaire s'il existe déjà un contrat UBS et si UBS relie le nouvel IBAN au contrat existant.
- E417 / E213 : si ces programmes sont utilisés, procéder à des adaptations des règles d'imputation et des attributions de comptes.
- E421 : si ce programme est actif, adapter la règle de validation pour le nouveau lieu de paiement entreprise.
- E621 : adapter éventuellement le compte standard dans le programme "111 Saisie des paiements". Dans le programme "122 Libération des ordres de paiement", créer une définition de gestion de projet et une définition DeepBox pour le nouveau LPE.
Application AbaImmo
- Y412 : créer un nouveau lieu de paiement entreprise et, le cas échéant, un compte COFI pour la nouvelle banque.
- D4185 : saisir une nouvelle définition de facture QR avec un nouvel IBAN QR et la relier au nouveau LPE.
- Y251 : envoyer de nouveaux bulletins de versement avec la nouvelle définition QR. Tous les locataires doivent être informés que les ordres permanents doivent être adaptés. Cela doit être effectué avec l'envoi périodique planifié.
- D4184 : établir de nouvelles définitions LSV et signer de nouveaux accords avec les locataires.
- Y12 : adapter les coordonnées bancaires dans les relations contractuelles, dans la mesure où elles sont configurées.
Application Comptabilité des débiteurs
- D412 : créer un nouveau lieu de paiement entreprise et, le cas échéant, un compte COFI pour le nouveau numéro de compte UBS.
- D4185 : saisir une nouvelle définition de facture QR avec un nouvel IBAN QR, et la relier au nouveau LPE.
- D4184 : créer de nouvelles définitions LSV et signer de nouveaux accords avec les clients.
- D4183 : créer une nouvelle définition IPI avec un nouvel IBAN et la relier au nouveau LPE.
- D4182 : créer une nouvelle définition BPR avec un nouveau numéro d'adhérent et le relier au nouveau LPE.
- D31 : si nécessaire, remplacer le LPE défini par un nouveau LPE, dans le chemin de recouvrement et de paiement.
- D221 : sous "Gérer les liquidités / LPE", inclure le nouveau LPE dans l'ordre de priorité.
- D431 : sur les genres de paiement RBAR (paiement en espèces), remplacer les LPE des paiements automatiques dans l'onglet "Déclencher paiement automatique / Proposition du genre de paiement".
- D621 : remplacer si nécessaire la proposition du LPE sous "Définitions / Général".
Application Comptabilité des créanciers
- K412 : créer un nouveau lieu de paiement entreprise et, le cas échéant, un compte COFI pour le nouveau numéro de compte UBS.
- K31 : chemins de paiement : si nécessaire, remplacer le LPE défini par un nouveau LPE.
- K231 : sous "Gérer les liquidés / LPE", inclure le nouveau LPE dans l'ordre de priorité.
Application Gestion des notes de frais
- N6321 : créer un nouveau lieu de paiement entreprise pour le remboursement immédiat des frais et, le cas échéant, un compte COFI pour le nouveau numéro de compte UBS.
- N33 : nouveau lieu de paiement entreprise pour le remboursement des frais via les Salaires (si défini sur l'employé).
- L431 : nouveau lieu de paiement entreprise pour le remboursement des frais via les Salaires.
Application Gestion des projets
- N311 : pour un projet individuel, il est possible de remplacer le LPE pour les créanciers dans le champ "Procédure temps de travail". Le LPE pour les débiteurs peut être remplacé dans le champ "Procédure BV".
Application Comptabilité des salaires
- L33 : adaptation du lieu de paiement entreprise si un remplacement est nécessaire. Paramètre dans l'onglet "Instructions de paiement".
- L431 : contrôle des lieux de paiement entreprise standard pour les paiements des salaires dans la page de catalogue "Chemins de paiement".
Adaptations pour les paiements entrants
Pour les paiements entrants, UBS proposera une solution provisoire qui redirigera automatiquement les paiements entrants utilisant l'IBAN et l'IBAN QR actuels du Credit Suisse vers le nouveau compte UBS. Cette solution est mise en place car les clients continueront d'effectuer des paiements ou des ordres permanents avec les anciennes informations de paiement du CS, mais le compte ne sera plus actif à la date de référence. Pour ne pas avoir à refuser ces paiements, UBS met à disposition cette solution de contournement durant au moins 24 mois. Par conséquent, les clients doivent être informés à l'avance et recevoir de nouvelles informations de paiement et de nouvelles factures QR. Après le changement, les paiements reçus sur l'IBAN CS ou l'IBAN QR CS seront effectués via le Camt.053/054 du nouveau compte UBS. Ces entrées disposent toujours de l'IBAN QR CS. Il est donc impératif de transférer le numéro d'adhérent sur le nouveau lieu de paiement entreprise UBS.
Application Electronic Banking
- E222 : Sélectionnez le numéro d'adhérent de tous les comptes CS et remplacez le lieu de paiement entreprise Credit Suisse par le nouveau lieu de paiement entreprise UBS sur le côté droit. Vous pouvez également supprimer tous les numéros d'adhérents de tous les comptes CS. Ainsi, lors de la prochaine importation, le système vous demandera à quel lieu de paiement entreprise les nouveaux numéros d'adhérents doivent être attribués.
Application Comptabilité des débiteurs
- D214 : Sélectionnez le numéro d'adhérent de tous les comptes CS et remplacez le lieu de paiement entreprise Credit Suisse par le nouveau lieu de paiement entreprise UBS sur le côté droit. Vous pouvez également supprimer tous les numéros d'adhérents de tous les comptes CS. Ainsi, lors de la prochaine importation, le système vous demandera à quel lieu de paiement entreprise les nouveaux numéros d'adhérents doivent être attribués.
Foire aux questions
À quel moment la migration aura-t-elle lieu ?
UBS procède à la migration par tranches. La date exacte de la migration est communiquée par UBS aux clientes et clients concernés de manière bilatérale. La migration a toujours lieu pendant le week-end.
Avant le transfert
- Première lettre envoyée
- Accès au portail web fourni
- Accès à la plateforme de test ISO
- Fiche d'information et FAQ
Phase de transfert (durée 6 à 8 semaines)
- Envoi des nouvelles données d'accès UBS EBICS
- Fiche d'information et FAQ sur les changements et les tâches
Après le transfert
- Support client régulier et conseillers clientèle/spécialistes
À partir de quand les nouvelles coordonnées bancaires doivent-elles être utilisées ?
Abacus recommande de mettre en place et d'utiliser activement les nouvelles coordonnées bancaires UBS le plus rapidement possible après réception des nouvelles données de compte.
Que se passe-t-il avec les entrées / sorties de paiements pendant la migration ?
Selon nos informations, toutes les données de mouvement seront traitées après la migration le lundi ou le mardi, de sorte qu'il ne sera pas nécessaire d'enregistrer manuellement les paiements entrants et/ou sortants.
Comment le report de compte est-il imputé ?
Le report de compte (compte bancaire CS vers compte bancaire UBS) doit être effectué avec une écriture manuelle COFI dans Abacus. La liquidation du compte CS doit également être effectuée manuellement dans Abacus.
Toutes les modifications en un coup d'œil
Désormais, nous vous informerons systématiquement des modifications apportées au trafic électronique des paiements. Vous trouverez ici un aperçu de tous les changements communiqués.
Toutes les modifications
